13 Choses que vous devriez savoir avant de déclarer vos impôts
Vous devriez vous rappeler de passer du REER au FERR
Tournant 71 cette année? Faire une cotisation finale à un REER afin que vous puissiez réduire votre taux d'imposition et obtenir un dernier remboursement avant de convertir à un fonds enregistré de revenu de retraite, obligatoire lorsque vous touchez 71.
Vous pouvez réduire votre facture d'impôt
Réduisez la facture fiscale de la famille en investissant dans le nom du conjoint à faible revenu afin que les intérêts et les gains en capital soient imposés à leur taux.
Vous pouvez emprunter de votre conjoint
Si vous êtes le partenaire à faible revenu, empruntez auprès de votre conjoint pour acheter des actions et des obligations. Ecrivez un billet à ordre avec le taux d'intérêt et le principal, puisqu'il s'agit d'un prêt. Gagnez plus de deux pour cent sur vos investissements, le taux d'intérêt actuel du prêt conjoint, et vous gagnerez de l'argent.
Vous pouvez partager avec vos enfants
Donner de l'argent à vos enfants adultes. L'argent ou les biens donnés à un enfant de 18 ans ou plus n'entraînent pas attribution de revenu aux parents.
Vous devriez commencer un compte d'épargne libre d'impôt
Vous pouvez donner à votre fils ou à votre fille jusqu'à 5 500 $ par année pour mettre un compte d'épargne libre d'impôt (CELI). Il compose sans pénalité, et ils ne paieront pas d'impôt au moment du retrait.
Vous pouvez investir pour votre enfant
Le revenu transféré ou prêté à vos enfants de moins de 18 ans signifie que vous payez l'impôt sur les dividendes et les intérêts gagnés. Mais pas avec des gains en capital. Si vous achetez des actions de sociétés en croissance au nom de votre enfant de cinq ans avec 50 000 $, au moment où il aura 18 ans, ces actions pourraient valoir 100 000 $. Il peut ensuite se retirer, disons, 10 000 $ par année, à un taux inférieur.
Vous pouvez créer un compte au nom de votre enfant
Déposez le chèque d'avantage fiscal de votre enfant dans un compte à son nom-revenu gagné il y aura être taxé à leur taux beaucoup plus bas.
Vous pouvez investir dans l'éducation
C'est payant d'investir dans l'éducation. Les gains d'un régime enregistré d'épargne-études (REEE) sont imposables exempter. Le gouvernement fédéral versera une subvention dans le REEE, soit 20% de votre contribution annuelle, par bénéficiaire. Et lorsque votre enfant commence des études postsecondaires, les fonds peuvent être retirés gratuitement.
Vous pouvez aider votre étudiant
Les étudiants ont toujours besoin d'argent et devraient produire une déclaration de revenus même s'ils n'ont aucun revenu. S'ils ont 19 ans et plus, ils pourraient être admissibles à des crédits d'impôt remboursables.
Vous devriez savoir où vos investissements sont
Faites attention à où vous détenez des investissements. Les CPG, les obligations et les autres titres à revenu fixe devraient être tenus à l'abri de l'impôt. compte, comme un REER ou un CELI, tandis que les actions américaines devraient être conservées dans un compte de placement non enregistré, où la retenue d'impôt étrangère sur les dividendes peut être récupérée.
Vous devriez savoir au sujet du régime d'accession à la propriété
Si vous achetez votre première maison, vous pouvez effectuer des retraits pour l'acompte de vos REER grâce au Régime d'accession à la propriété du gouvernement fédéral. Vous et votre conjoint pouvez retirer jusqu'à 25 000 $ chacun, en franchise d'impôt, avec 15 ans pour rembourser le prêt.
Vous pouvez partager vos avantages
Si vous et votre conjoint avez plus de 60 ans et que vous recevez des prestations du Régime de pensions du Canada, vous pouvez partager les prestations de façon égale.
Vous devez vous assurer que vous avez tout compris
Avez-vous demandé tous les remboursements d'impôt auxquels vous avez droit? Vous avez 10 ans pour corriger les erreurs ou les omissions dans les déclarations de revenus.
